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Assurance vie & Retraite

Fiches pratiques

Quel est l’intérêt du contrat Madelin ?

Le contrat Madelin, dédié à l’épargne retraite, est réservé aux professions libérales, commerçants, artisans et dirigeants de société. Une assurance vie sur-mesure en quelque sorte ! L’intérêt du...

Sortie en capital ou en rente, quelle fiscalité pour mon assurance vie ?

Ces deux formules ont une fiscalité distincte. Fiscalité de l’assurance vie lors d’une sortie en capital Tout dépend si la sortie du contrat se fait avant ou après 8 ans, durée de placement...

Quelle clause bénéficiaire choisir pour son contrat d’assurance vie ?

Dans un contrat d’assurance vie, la désignation du BENEFICIAIRE n’est pas obligatoire, mais elle est vivement conseillée. En effet, si le bénéficiaire est considéré comme indéterminé, le montant de...

Quand peut-on demander une avance sur contrat ?

Vous avez besoin de liquidités avant le terme du contrat d’assurance vie ? Vous pouvez mobiliser les sommes investies par le biais d’un rachat ou d’une avance. L’avance doit être prévue par le...

Quelles sont les règles de succession à ne pas oublier ?

Le montant versé par l’assureur au AVL8 de l’assurance vie est hors succession, même s’il est soumis à une imposition. Cette situation est particulièrement intéressante pour les personnes qui...

Dans quels cas ouvrir un PERP ?

Le PERP est un contrat par capitalisation dédié à l’épargne retraite. Il permet d’assurer un revenu d’appoint au moment de la retraite à tout particulier, salarié comme indépendant. Il ne s’agit...

Quelles sont les obligations de l’assureur avant la signature d’un contrat d’assurance vie ?

L’assureur assume deux obligations principales avant la signature du contrat d’assurance : une obligation d’information et une obligation de conseil. Obligation d’information L’obligation d’...

Peut-on changer d’avis une fois le contrat d’assurance vie signé ?

Une fois le contrat signé, le souscripteur peut y renoncer par lettre recommandée avec accusé de réception dans un délai de 30 jours à compter de la conclusion du contrat. Pour rendre plus simple la...

Quels montants verser pour avoir un véritable complément de retraite ?

Il est difficile de savoir combien verser, avant sa mise à la retraite, pour bénéficier, lors de celle-ci, d’un complément de retraite suffisant. La prochaine réforme de retraites ne va certainement...

Quelle fiscalité pour les primes d’assurance vie pendant la phase d’épargne ?

Les cotisations ou primes d’assurance vie versées par l’assuré ne bénéficient d’aucun avantage fiscal. Il y a cependant quelques exceptions. Les contrats de rente-survie et d’épargne handicap Ils...

L’assurance vie pour protéger ses proches

Transmission, grand avantage de l’assurance vie Pour assurer le futur de ses proches, il faut envisager le présent et… économiser. Pas question de laisser un capital sans avoir épargné. Et cette...

Assurance vie pour préparer sa retraite

Un complément financier pour la retraite Assurance vie comme complément de retraite ? Nul doute. Tout futur retraité doit, aujourd’hui, se financer un complément de retraite s’il ne veut pas se...

Peut-on disposer à tout moment de son « épargne » ?

Un investisseur ne bénéficie des avantages de l’assurance vie qu’au bout de 8 ans. Mais rien ne l’empêche, s’il a besoin de liquidités, de disposer du capital investi. Par la technique du RACHAT ou...

Antériorité fiscale assurance vie

Les placements faits au sein d’un contrat d’assurance vie bénéficient d’une défiscalisation partielle au bout de 8 années de placement. En cas de changement de contrat, le temps écoulé n’est pas...

Souscrire un contrat d’assurance vie

Tout savoir sur proposition d’assurance, note d’information… Trouver le contrat assurance vie adapté Avant tout, un contrat d’assurance vie doit être adapté aux besoins et attentes de l’assuré, qu’il...

Assurance vie, un placement financier avantageux

Assurance vie, une valeur sûre Match assurance vie/Livret A Avec la fiscalisation des intérêts des PEL de plus de 12 ans et la baisse de rendement du livret A, qui plafonne à 1, 75 %, les...